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गोद लेने को रोकना? क्रिप्टो में सुरक्षा और नवाचार को संतुलित करना

क्रिप्टोकुरेंसी स्पेस तेजी से आगे बढ़ता है, इतना कि हर साल, एक नया चलन होता है: प्रारंभिक सिक्का प्रसाद (आईसीओ) से अपूरणीय टोकन (एनएफटी) तक केवल कुछ ही वर्ष बीत चुके हैं। इस तरह के आश्चर्यजनक नवाचार के सामने, क्रिप्टो कंपनियों और नियामकों को एक बढ़ती चुनौती का सामना करना पड़ता है: नए उत्पादों और सुविधाओं के साथ सुरक्षा प्रथाओं को संतुलित करना।

कुछ कंपनियों का दृष्टिकोण तेजी से आगे बढ़ना और नए नवाचारों को अपनाना है वे उपलब्ध हो जाते हैं, अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) चेक जैसी सुरक्षा प्रक्रियाओं को द्वितीयक उद्देश्य के रूप में छोड़ देते हैं। लोकप्रिय क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज बिनेंस ने इस साल तक इस रणनीति का इस्तेमाल किया जब तक कि नियामकों ने नकेल कसना शुरू कर दिया।

बिनेंस की केवाईसी नीतियों ने शुरू में उन उपयोगकर्ताओं को अनुमति दी जिन्होंने अपनी पहचान को पूरी तरह से वापस लेने की अनुमति नहीं दी थी प्रति दिन 2 बीटीसी तक। एक्सचेंज ने प्रमुख फिएट मुद्राओं के साथ मार्जिन ट्रेडिंग जोड़े को सूचीबद्ध किया और अपने फ्यूचर ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म से 125x तक लीवरेज की अनुमति दी, लेकिन उपलब्ध लीवरेज और

को कम करना पड़ा डिलिस्ट मार्जिन ट्रेडिंग जोड़े जब यह कथित तौर पर संयुक्त राज्य आंतरिक राजस्व सेवा द्वारा जांच की जा रही है और न्याय विभाग

एक्सचेंज ने तब से अपने व्यवसाय के लिए अनुपालन-अनुकूल दृष्टिकोण अपनाया है और इसे लागू किया है “हर सुविधा के लिए वैश्विक उपयोगकर्ताओं” के लिए अनिवार्य केवाईसी प्रक्रियाएं। इस कदम ने इसे अपने कुल उपयोगकर्ता गिनती का लगभग 3% खो दिया।

जबकि बिनेंस को मजबूर किया गया था अपने कुछ प्रस्तावों को हटा दें और अपने प्लेटफॉर्म पर उत्तोलन को कम करें, अन्य एक्सचेंज अभी भी उपयोगकर्ताओं को उन्हीं उत्पादों के साथ प्रदान कर रहे हैं। कॉइनटेक्ग्राफ से बात करते हुए, क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म ज़ेनफ्यूज़ के सीईओ यूरी कोवालेव ने नोट किया कि नियमों का पता लगाना जो अनुपालन कंपनियों को प्रतिस्पर्धा करने की अनुमति देता है, एक चुनौती है जिसे संबोधित करने की आवश्यकता है:

) “निवेशकों और नवाचारों की रक्षा करने वाले विनियमन को संतुलित करने का एक तरीका खोजना कठिन है, विशेष रूप से ऐसे स्थान में जहां हर कुछ महीनों में नई वित्तीय पेशकशें दिखाई देती हैं।”

बोलते हुए कॉइनटेक्ग्राफ को, क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज के सीईओ बिट्ट्रेक्स स्टीफन स्टोनबर्ग ने बताया कि क्रिप्टोक्यूरेंसी नियम अब “काफी जटिल” हैं और अलग-अलग न्यायालयों में अलग-अलग तरीके से संभाले जा रहे हैं

स्टोनबर्ग का तात्पर्य है कि ग्राहक सुरक्षा फिर भी प्राथमिकता बनी रहनी चाहिए जैसा कि “अधिक मजबूत और स्पष्ट विनियमन – जैसे पारंपरिक वित्तीय क्षेत्र में – वास्तव में यह सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक है कि ग्राहक संपत्ति और डेटा सुरक्षित और सुरक्षित हैं।” एक उदाहरण के रूप में, स्टोनबर्ग ने लिकटेंस्टीन के ब्लॉकचैन अधिनियम की ओर इशारा किया, जो “एक एक्सचेंज को नए ग्राहकों को जोड़ने और ग्राहकों की संपत्ति की सुरक्षा करने की आवश्यकता के बारे में बहुत अधिक निश्चितता और स्पष्टता प्रदान करता है।”

नियामक स्पष्टता उद्योग में कुछ खिलाड़ियों द्वारा इसे एक आवश्यकता के रूप में देखा जाता है, क्योंकि इसके बिना, नवाचार पीछे छूट सकता है। हाल ही में एक ब्लॉग पोस्ट में, नैस्डैक-सूचीबद्ध क्रिप्टो एक्सचेंज कॉइनबेस ने उल्लेख किया कि अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी), द्वारा एक उधार कार्यक्रम शुरू करने की उसकी योजना को रोक दिया गया था। इस पर मुकदमा करने की धमकी दी “बिना बताए” क्यों।”

कॉइनबेस ने कहा कि उसने एसईसी के साथ “उत्पादक रूप से जुड़ने” का प्रयास किया, लेकिन एसईसी के तर्क पर या इसके अनुरूप होने के लिए उत्पाद को कैसे बदल सकता है, इस पर कभी स्पष्टीकरण नहीं मिला। एक प्रस्तावित विकल्प में नियामकों को तस्वीर से बाहर करना शामिल है। कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन (CFTC) के कमिश्नर ब्रायन क्विंटेंज ने क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के लिए एक बिंदु कॉलिंग पर इस विकल्प का समर्थन किया है। उद्योग में कई लोगों की भावना को प्रतिध्वनित करते हुए खुद को विनियमित करें।

क्या स्व-नियमन एक व्यवहार्य विकल्प है? अवधारणा नई नहीं है: वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) जैसे संगठनों ने दलालों और ब्रोकर-डीलर फर्मों के साथ प्रतिभूति निवेशकों की रक्षा के लिए पहल को लागू करने में मदद की है। जापान में, देश के क्रिप्टो एक्सचेंज क्षेत्र के लिए एक स्व-नियामक निकाय, जापानी क्रिप्टोकुरेंसी एक्सचेंज एसोसिएशन (जेसीईए) , का गठन किया गया है।स्टोनबर्ग को विश्वास नहीं है कि उत्तर है स्व-नियामक पथ के नीचे, क्योंकि “इस डिजिटल पारिस्थितिकी तंत्र की जटिल प्रकृति विनियमन को मुश्किल बना देती है।” उनके लिए, स्व-विनियमन का अर्थ होगा क्रिप्टो के लिए नियामक मोर्चे पर हासिल की गई सभी कड़ी मेहनत को “अनइंडिंग” करना और “नियामक वातावरण को फिर से जटिल बनाना, एक ब्लॉक को प्रगति में लाना।”

फ्लेयर नेटवर्क-आधारित विकेन्द्रीकृत वित्त (डीएफआई) प्लेटफॉर्म के छद्म नाम के संस्थापक, फ्लेयर फाइनेंस क्रिप्टोफ्रेंची ने कॉइनक्लेग को बताया कि उनका मानना ​​​​है कि “विकेन्द्रीकृत प्लेटफार्मों और केंद्रीकृत प्लेटफार्मों की क्षमताओं को एक स्व-विनियमित वातावरण प्रदान करने के लिए समान रूप से पूरा करने (या उससे अधिक) के लिए प्रभावी ढंग से प्रतिक्रिया करता है।

डेफी परियोजना के संस्थापक ने कहा कि मौजूदा प्रणालियां “मौजूदा वित्तीय प्रणाली की जरूरतों को पूरा करने में अक्षम साबित हुई हैं” और आगे कहा:

“इन समान प्रणालियों को क्रिप्टो जैसे अधिक तेज़ गति वाले वातावरण में लागू करने के लिए सहायक की तुलना में इसकी क्षमता के लिए अधिक कठोर साबित हो सकता है।”

क्रिप्टो एक्सचेंज के संस्थापक और सीईओ CEX.IO ऑलेक्ज़ेंडर लुत्स्केविच ने सुझाव दिया कि स्व-विनियमन हो सकता है एक विकल्प, यह कहते हुए कि फर्म के अनुभव में, स्व-विनियमन उत्तर है “जब एक लागू नियामक ढांचे की अनुपस्थिति होती है।” अपनी फर्म के रास्ते पर कॉइनटेक्ग्राफ से बात करते हुए, लुत्स्केविच ने कहा:

“जब तक कुछ देशों में क्रिप्टोकरेंसी के लिए एक रूपरेखा को औपचारिक रूप नहीं दिया गया, हमने एक स्व-विनियमन दृष्टिकोण अपनाया, अन्य प्रमुख वित्तीय संगठनों से सर्वोत्तम प्रथाओं को लागू करना।” क्रिप्टोकरंसी प्लेटफॉर्म, दोनों केंद्रीकृत और विकेन्द्रीकृत, को “अपने स्वयं के सिस्टम का विश्लेषण करने और विशेष रूप से डिज़ाइन किए गए मॉड्यूल विकसित करने की तलाश करनी चाहिए। वर्तमान नियामक प्रणालियों की जरूरतों को पूरा करने के लिए,” क्रिप्टोफ्रेंची ने कहा। क्या विकेंद्रीकृत एक्सचेंज एक खतरा पैदा करते हैं?

जबकि स्व-नियमन पर बहस जारी है, एक अन्य विकेंद्रीकृत ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और बाजार पर उनके प्रभाव पर बढ़ गया है। गैर-कस्टोडियल विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज उपयोगकर्ताओं को अपने वॉलेट से सीधे व्यापार करने की अनुमति देते हैं, अक्सर बिना ईमेल पते के पंजीकरण के भी।

कुछ आलोचकों का तर्क है कि विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज (डीईएक्स) केंद्रीकृत प्लेटफॉर्म को केवाईसी बनाते हैं और एएमएल प्रयास बेकार हैं, क्योंकि बुरे अभिनेता इन प्लेटफार्मों के माध्यम से अपनी अवैध गतिविधियों को अंजाम दे सकते हैं। अन्य लोगों का सुझाव है कि डीईएक्स, यहां तक ​​कि वे जो विकेन्द्रीकृत स्वायत्त संगठनों (डीएओ) के माध्यम से चलते हैं, ब्लॉकचेन के अधिकारियों और कानून प्रवर्तन संगठनों को अवैध लेनदेन खोजने में मदद करने के लिए अपनी पारदर्शिता में सुधार कर सकते हैं।

डिजिटल परिसंपत्ति निवेश के मुख्य निवेश अधिकारी के लिए फर्म अर्का जेफ डोरमैन, विकेंद्रीकृत एप्लिकेशन (डीएपी) और अन्य परियोजनाएं क्रिप्टोक्यूरेंसी स्पेस की सुरक्षा में योगदान कर सकती हैं। कॉइनटेक्ग्राफ से बात करते हुए, डोरमैन ने कहा कि उद्योग को मानकों को निर्धारित करने की जरूरत है, जोड़ना:

“कंपनियों और परियोजनाओं को पारदर्शिता डैशबोर्ड स्थापित करने के महत्व को पहचानने की जरूरत है, और उद्योग भर के विश्लेषकों को अपनी आस्तीन ऊपर करने और उन परियोजनाओं में पारदर्शिता लाने का गंदा काम करने की जरूरत है जो खुद ऐसा नहीं कर रहे हैं। ” बिट्ट्रेक्स के स्टोनबर्ग ने बताया बाहर कि “अवैध गतिविधि को छिपाने का सबसे अच्छा तरीका क्रिप्टोकरेंसी नहीं है, बल्कि पुराने जमाने का पैसा है।” सीईओ ने कहा कि ब्लॉकचेन-आधारित लेनदेन “किसी भी अन्य वित्तीय गतिविधि की तुलना में अधिक पता लगाने योग्य हैं।”

स्टोनबर्ग ने कॉइनक्लेग को बताया कि उनका मानना ​​​​है कि विकेंद्रीकृत एक्सचेंजों को एएमएल और केवाईसी नीतियों का निर्माण करना चाहिए जिन्हें वे लागू कर सकते हैं, लेकिन उन्होंने कहा कि उद्योग “अभी भी यह देखने के शुरुआती चरण में है कि विकेंद्रीकृत एक्सचेंज कैसे खेलेंगे।”

लुत्स्केविच ने सुझाव दिया कि उपकरण जो क्रिप्टो संपत्ति के मूल और पिछले इतिहास को ट्रैक कर सकते हैं, एक दिन हो सकते हैं विकेंद्रीकृत एक्सचेंजों में अवैध धन को अपने प्लेटफॉर्म से बाहर रखने के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है। उन्होंने कहा कि ब्लॉकचेन पर “बुनियादी जानकारी का पता लगाया जा सकता है”, हालांकि यह डेटा “वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स के मार्गदर्शन के लिए केंद्रीकृत एक्सचेंजों को इकट्ठा करने की आवश्यकता से बहुत दूर है।” लुत्स्केविच ने कहा:

“विकेंद्रीकृत तंत्र जो अवैध मूल के धन (मनी लॉन्ड्रिंग, रैंसमवेयर, हैक) को एक प्रोटोकॉल के स्मार्ट अनुबंध के साथ DEX में प्रवेश करने से रोक सकते हैं। वर्तमान में खोजा और विकसित किया जा रहा है। ”

लुत्स्केविच ने निष्कर्ष निकाला कि विकेंद्रीकृत प्लेटफार्मों के लिए नियामकों की चिंताओं को दूर करने के लिए केवाईसी और एएमएल प्रक्रियाओं का लाभ उठाना संभव है। उन्होंने कहा कि केवाईसी को लागू करना अवैध गतिविधियों को रोकने और उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा के लिए पर्याप्त नहीं हो सकता है।

डीएफआई और पारंपरिक बैंकिंग सेवा ब्रिज स्कैलप के संस्थापक और सीईओ राज बगदी ने कॉइनटेक्ग्राफ को बताया कि विकास विकेंद्रीकृत वित्त उद्योग के नियमों के लिए एक चुनौती है, लेकिन सुझाव दिया है कि एक समाधान “विनियमित ब्लॉकचैन” हो सकता है। विकास में उत्पादों का जिक्र करते हुए, बगदी ने कहा:

“हम यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि ब्लॉकचेन पर वॉलेट केवाईसी/केवाईबी प्रक्रिया से गुजरें। इसका मतलब यह है कि खाताधारक की पहचान की जाती है और श्रृंखला के सभी फंडों का पता लगाया जा सकता है – अंततः अवैध गतिविधियों के लिए एक दुर्गम वातावरण बनाना और इसे शुरू से ही रोकना।” मौलिक क्रिप्टो अधिकार Binance हाल ही में तौला गया है इस विषय को प्रकाशित करके इसे “क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं के लिए मौलिक अधिकार” कहा जाता है। एक्सचेंज ने तर्क दिया कि प्रत्येक इंसान के पास “वित्तीय साधनों तक पहुंच होनी चाहिए” जो “अधिक आर्थिक स्वतंत्रता की अनुमति देता है।” यह भी नोट किया गया कि “जिम्मेदार क्रिप्टो प्लेटफॉर्म पर उपयोगकर्ताओं को बुरे अभिनेताओं से बचाने का दायित्व है” और “वित्तीय अपराधों को रोकने के लिए” केवाईसी को लागू करना है। यह कदम एक कंपनी का “विज्ञापन अभियान” था “जिसने हाल ही में इन मूल्यों का दोहन शुरू नहीं किया,” इसे एक “विपणन रणनीति” बना दिया। क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं के मौलिक अधिकारों के लिए समर्पित , बिनेंस ने उद्योग के नेताओं, नियामकों और नीति निर्माताओं से “भविष्य को आकार देने में मदद करने के लिए” कहा। वैश्विक वित्त एक साथ। ” एक्सचेंज ने कहा कि उसका मानना ​​​​है कि यह “प्रत्येक देश के नीति निर्माताओं और उनके घटकों पर निर्भर होना चाहिए कि वे यह तय करें कि उद्योग की निगरानी किसके पास होनी चाहिए।”

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क्रिप्टो, बिनेंस ने लिखा, सभी का है। जबकि एक्सचेंज का मानना ​​है कि नियम अपरिहार्य हैं, किसी भी नीति निर्माता के पास अंतरिक्ष की देखरेख करने का एक महत्वपूर्ण कार्य है, क्योंकि बुरे अभिनेताओं को बिना नवाचार के खाड़ी में रखना अब तक एक चुनौती साबित हुआ है।

क्रिप्टोकुरेंसी कंपनियां जिस रणनीति पर सहमत हैं, वह समाधान खोजने के लिए नियामकों के साथ सहयोग करने पर आधारित है जो उपयोगकर्ताओं को उनके पारिस्थितिक तंत्र के भीतर बनाई गई अभिनव डिजिटल मुद्राओं या सेवाओं तक पहुंच से नहीं रोकेगी। बड़ी क्रिप्टो फर्मों के खिलाफ नियामकों के मुकदमे केवल एक पक्ष को खुश दिखाते हैं सहयोग करें।

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