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कार्यप्रणाली: बेस्ट-इन-स्टेट वेल्थ मैनेजमेंट टीम्स 2023

फोर्ब्स/शुक बेस्ट-इन-स्टेट वेल्थ मैनेजमेंट टीम्स

फोर्ब्स

सिर्फ पैसा निवेश करने के लिए वेल्थ एडवाइजर का इस्तेमाल क्यों करें?

रोज़ धन सलाहकार उन परिवारों के लिए मूल्य जोड़ना चाहते हैं जिनकी वे सेवा करते हैं – बदले में, गहरे और गहरे रिश्तों की खेती करते हैं। और जैसे-जैसे परिवार अपने सलाहकारों को उनके जीवन की जटिलताओं में गहराई से लाते हैं, शीर्ष सलाहकार अनुरूप सेवा प्रदान करने के लिए विशेषज्ञों की टीमों के साथ प्रतिक्रिया कर रहे हैं।

सेवा की पेशकश लंबी है, जिनमें शामिल हैं: धन हस्तांतरण रणनीतियां, देयता प्रबंधन, धर्मार्थ दान, कंसीयज सेवाएं, जराचिकित्सा सेवाएं, उच्च अंत रिपोर्टिंग, परिवार प्रशासन, करियर योजना, परिवार बैठक समन्वय, परिवार शिक्षा। और, हाँ, निवेश रणनीति और कार्यान्वयन।

बेस्ट-इन-स्टेट

हमारी राष्ट्रीय रैंकिंग (शीर्ष सलाहकार, शीर्ष टीम, आदि) वार्षिक रूप से प्रकाशित की जाती हैं, लेकिन वे पूरी कहानी नहीं बताते हैं: इनमें से अधिकांश सलाहकार और टीमें न्यूयॉर्क और सैन फ्रांसिस्को जैसे बड़े धन केंद्रों के आसपास केंद्रित हैं। हमने सभी बाजारों- अलबामा, आयोवा, और अन्य राज्यों में धन के कम संकेंद्रण वाले महान सलाहकारों की खोज की है।

यह हमारा विश्वास है कि ग्राहक अक्सर स्थानीय प्रतिनिधित्व द्वारा बेहतर सेवा प्रदान करते हैं। उदाहरण के लिए, ह्यूस्टन स्थित एक निवेशक जिसने तेल में अपना भाग्य बनाया है, वह उस क्षेत्र में अनुभव वाले स्थानीय सलाहकार को पसंद कर सकता है; एक तकनीकी उद्यमी स्टार्ट-अप और फंडिंग से अच्छी तरह वाकिफ एक सलाहकार चाहता है; या एक किसान वायदा बाजार में विशेषज्ञता वाले सलाहकार की तलाश कर सकता है। हम जिन ग्राहकों से बात करते हैं उनमें से कई कहते हैं कि वे अपने सलाहकारों और टीमों को अपने परिवार के एक हिस्से की तरह मानते हैं, इसलिए उन्हें अपने पास रखना अच्छा लगता है।

सर्वश्रेष्ठ धन प्रबंधन टीमों की तलाश

कोई सही टीम की तलाश कहाँ से शुरू करता है?

शुक यहां मदद के लिए है। गुणवत्ता में विशेषज्ञता के साथ दुनिया की एकमात्र सलाहकार अनुसंधान फर्म के रूप में, SHOOK अपनी रैंकिंग के आधार के रूप में गहन परिश्रम करता है।

प्रकटीकरण: शुक पूरी तरह से स्वतंत्र और उद्देश्यपूर्ण है और अपनी रैंकिंग पर प्लेसमेंट के बदले में मुआवजा प्राप्त नहीं करता है।

शुक किन गुणों की तलाश करता है?

शुरू करने के लिए, सलाहकारों और टीमों की मौजूदा रैंकिंग पूरी तरह से संख्याओं पर ध्यान केंद्रित करती है – प्रबंधन के तहत कुल संपत्ति, राजस्व, कर्मचारियों की संख्या, आदि। लेकिन यह जानने में कैसे मदद मिलती है कि एक टीम दूसरे की तुलना में अधिक पैसा कमाती है?

टीमें अत्यधिक विशिष्ट हो गई हैं और सबसे पहले से बोली जाने वाली सेवा प्रदान करने के लिए विशेष प्रकार के क्लाइंट पर अधिक ध्यान केंद्रित कर रही हैं। इसके लिए इसके उद्देश्य (सिर्फ मिशन नहीं) से लेकर इसकी संस्कृति और कौशल तक, पूरी टीम की बारीकी से जांच करने की आवश्यकता है। दूसरे शब्दों में, एक सलाहकार के मूल्यांकन की तुलना में एक टीम का विश्लेषण करने में शामिल प्रयास घातीय हो जाता है। इसलिए हमने अपनी कार्यप्रणाली में बदलाव किया और अपनी प्रक्रिया को व्यापक बनाया, जैसे कि प्रति टीम व्यक्तियों की संख्या का विस्तार करना जिनका हमने साक्षात्कार किया (यह टेलीफोन, आभासी और व्यक्तिगत रूप से होता है)।

जब हम इन टीमों से मिलते हैं, जो स्टैंड-अलोन व्यवसायों की तरह दिखने लगती हैं, तो हम नेतृत्व और वरिष्ठ प्रधानाचार्यों पर कड़ी नज़र रखते हैं क्योंकि वे प्रत्येक ग्राहक के अनुभव को ऊपर से नीचे तक निर्देशित करते हैं। हर बार जब हम एक उचित परिश्रम बैठक के लिए एक टीम या एक व्यक्तिगत सलाहकार से मिलते हैं, तो हम हमेशा खुद से सोचते हैं, “क्या हम इस टीम (या व्यक्ति) को किसी मित्र या परिवार के सदस्य को सुझाएंगे?” गुणवत्ता हमेशा पहली होती है: यदि हम अपनी रैंकिंग में किसी टीम (या सलाहकार) को शामिल करने जा रहे हैं, तो हमें यह सुनिश्चित करना होगा कि सभी उच्चतम गुणवत्ता वाले हों।

हाई नेट वर्थ और प्राइवेट वेल्थ टीमें

क्योंकि धन के विभिन्न स्तरों के लिए विभिन्न प्रकार की सेवाओं की आवश्यकता होती है, धन प्रबंधन मोटे तौर पर उच्च निवल मूल्य और निजी धन के बीच वर्गीकृत करता है। हमारी रैंकिंग के प्रयोजनों के लिए, उच्च निवल मूल्य वाली टीमें मुख्य रूप से $10 मिलियन से कम खातों वाले परिवारों पर ध्यान केंद्रित करती हैं – कम से कम शुरू करने के लिए; हालाँकि, ये टीमें कहीं अधिक संपन्न ग्राहकों के साथ काम करने के लिए पूरी तरह से सक्षम हैं और अधिकांश ऐसा करते हैं। निजी धन टीमें आम तौर पर उन घरों पर ध्यान केंद्रित करती हैं जिनके खाते $10 मिलियन और उससे अधिक हैं, भले ही उनका खाता न्यूनतम बहुत कम हो सकता है, और आमतौर पर बच्चों जैसे संबंधित घरेलू खातों के लिए कोई न्यूनतम नहीं है।

रैंकिंग एल्गोरिथम

फोर्ब्स द्वारा विकसित अमेरिका की शीर्ष धन प्रबंधन टीमों की रैंकिंग शूक रिसर्च, गुणात्मक मानदंडों के एक एल्गोरिथ्म पर आधारित है, जो ज्यादातर टेलीफोन, आभासी और व्यक्तिगत रूप से उचित परिश्रम साक्षात्कार और मात्रात्मक डेटा के माध्यम से प्राप्त किया जाता है। यह गुणात्मक मानदंड प्रत्येक टीम की सर्वोत्तम प्रथाओं – सेवा मॉडल, निवेश प्रक्रिया, टीम निर्माण, कौशल सेट आदि का अध्ययन करने पर ध्यान केंद्रित करता है। एल्गोरिथ्म राजस्व रुझान, प्रबंधन के तहत संपत्ति, अनुपालन रिकॉर्ड जैसे कारकों का भी वजन करता है। अलग-अलग क्लाइंट उद्देश्यों और ऑडिट किए गए डेटा की कमी के कारण पोर्टफोलियो का प्रदर्शन एक मानदंड नहीं है। कोई भी नहीं फोर्ब्स न ही शूक को रैंकिंग के बदले शुल्क प्राप्त होता है।

(पूरी सूची और अधिक के लिए, देखें बेस्ट-इन-स्टेट वेल्थ मैनेजमेंट टीमें; सलाहकार आगामी रैंकिंग के लिए एक सर्वेक्षण पूरा कर सकते हैं www.SHOOresearch.com.)

शोध सारांश (जनवरी 2023 तक)

हम 300,000 नामांकन नहीं चाहते हैं इसलिए हम प्राप्त होने वाली मात्रा को कम करने के लिए सीमा निर्धारित करते हैं:

  • 37,846 सलाहकार नामांकन प्राप्त हुए
  • 8,000 टीम नामांकन प्राप्त हुए
  • 16,754 कुल टेलीफोन साक्षात्कार
  • सलाहकारों के स्थानों पर कुल 3,391 व्यक्तिगत साक्षात्कार
  • 1,357 कुल आभासी साक्षात्कार

शुक प्रक्रिया

शूक नामांकन के लिए वित्तीय सेवा उद्योग की छानबीन करता है। शुक उन सलाहकारों को स्वीकार करता है जो पूर्व-निर्धारित न्यूनतम सीमा और स्वीकार्य अनुपालन रिकॉर्ड को पूरा करते हैं। इस तारीख तक, शुक को लगभग 37,846 नामांकन प्राप्त हुए हैं—सलाहकार जो शूक की सीमा को पूरा करते हैं।

अन्य सलाहकार रैंकिंग के विपरीत, SHOOK एक “रोबो-रैंकर” नहीं है – उत्पादन और संपत्ति जैसे नंबर पूरी कहानी नहीं बताते हैं, खासकर जब अधिकांश डेटा स्व-रिपोर्ट किया जाता है। शूक रिसर्च रोल मॉडल्स की रैंकिंग तैयार करती है—ऐसी टीमें जो ग्राहकों को बेहतरीन कार्यप्रणालियों की पेशकश करने और उच्च गुणवत्ता वाला अनुभव प्रदान करने में अग्रणी हैं। टेलीफोन और इन-पर्सन मीटिंग सहित मात्रात्मक और गुणात्मक दोनों कारकों पर ध्यान देना अत्यावश्यक है।

शूक रिसर्च एकमात्र रैंकिंग फर्म है जो टेलीफोन के माध्यम से और फर्म के स्थान पर व्यक्तिगत रूप से टीमों और सलाहकारों का साक्षात्कार करती है।

बुनियादी आवश्यकताएं

  • कम से कम 1 टीम सदस्य के सलाहकार के रूप में न्यूनतम 7 वर्ष
  • कम से कम 1 वर्ष के लिए एक टीम के रूप में पूरी तरह से काम कर रहा है
  • ऑनलाइन सर्वेक्षण का समापन
  • 50% से अधिक व्यवसाय व्यक्तियों के पास होना चाहिए
  • स्वीकार्य अनुपालन रिकॉर्ड

मात्रात्मक मेट्रिक्स

  • राजस्व/उत्पादन; भार प्रत्येक के लिए आवंटित
  • प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियां – और उन संपत्तियों की गुणवत्ता – हिरासत में रखी गई और दूर रखी गई संपत्तियों की छानबीन दोनों
  • क्लाइंट-संबंधित डेटा, जैसे अवधारण दर
  • पोर्टफोलियो का प्रदर्शन कोई कारक नहीं है; सलाहकारों के बीच ऑडिटेड रिटर्न दुर्लभ हैं, और अलग-अलग ग्राहक उद्देश्य अलग-अलग रिटर्न प्रदान करते हैं

गुणात्मक मेट्रिक्स

  • टीमों के साथ टेलीफोन, वर्चुअल और इन-पर्सन मीटिंग्स (यदि एक इन-पर्सन मीटिंग पूरी नहीं की जा सकती है, अपवादों पर विचार किया जाता है जिसमें रैंकिंग प्रकाशित होने के बाद साक्षात्कार होगा)।
  • अनुपालन रिकॉर्ड। कुछ “डिंग्स” को अनदेखा किया जा सकता है (उदाहरण के लिए, सलाहकार के उचित परिश्रम के दायरे से परे फर्म या उत्पाद विफलता; पुराना एक डिंग, जितना कम हम देखते हैं)। चूंकि कई अस्पष्ट क्षेत्र हैं, शूक टीम उस फर्म की बात सुनने को तैयार है जो लिखित समर्थन के साथ सलाहकार के पीछे खड़े होने को तैयार है।
  • टीमें जो एक पूर्ण ग्राहक अनुभव प्रदान करती हैं: सेवा मॉडल; निवेश प्रक्रिया; शुल्क संरचना; सेवाओं की चौड़ाई (उदाहरण के लिए, देनदारियां और अन्य धन प्रबंधन सेवाएं)
  • क्रेडेंशियल (सेवा के वर्ष प्रॉक्सी के रूप में काम कर सकते हैं)
  • टीम और टीम की गतिशीलता का उपयोग
  • समुदाय की भागीदारी
  • प्रबंधन, साथियों, प्रतिस्पर्धी साथियों के साथ विचार-विमर्श

U4/अनुपालन मुद्दे

उल्लंघनों के भार को कम करने के लिए निम्नलिखित शर्तों पर विचार किया जाएगा:

  • उल्लंघन जिन्हें अस्वीकार कर दिया गया है या बिना किसी कार्रवाई के बंद कर दिया गया है
  • शिकायत पिछले सलाहकार या किसी अन्य सदस्य या टीम के पूर्व सदस्य द्वारा शुरू किए गए उत्पाद, सेवा या सलाह से उत्पन्न हुई
  • शिकायत के बाद की अवधि
  • उत्पाद की विफलता से संबंधित शिकायतें निवेश सलाह से संबंधित नहीं हैं (कुछ सीमित भागीदारी, समायोजित-दर प्रतिभूतियां, आदि)
  • निपटान तिथि के बाद कम से कम एक वर्ष के लिए सलाहकार के साथ रहने वाले ग्राहक को खुश करने के लिए जो शिकायतें निपटाई गई हैं (प्रमाणित होनी चाहिए)
  • शिकायतें जो निराधार साबित हुई हैं
  • प्रशासनिक त्रुटि या फर्म द्वारा विफलता के परिणामस्वरूप की गई कार्रवाई

एक बार एक सलाहकार की अनुपालन रेटिंग एक व्यवहार्य श्रेणी में आ जाती है, तो निम्नलिखित शर्तों को पूरा किया जाना चाहिए:

  • एक सलाहकार की रेटिंग शूक के उच्चतम गुणात्मक उपायों में होनी चाहिए, जिसमें व्यक्तिगत साक्षात्कार भी शामिल है
  • सिफारिश का पत्र

रैंकिंग एल्गोरिथम

एल्गोरिथ्म को मात्रात्मक और गुणात्मक तत्वों के आधार पर टीमों के एक बड़े समूह की व्यावसायिक प्रथाओं की निष्पक्ष रूप से तुलना करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। डेटा को यह सुनिश्चित करने के लिए भारित किया जाता है कि डायनामिक्स को प्राथमिकता दी जाती है जैसे पसंदीदा “सर्वोत्तम अभ्यास,” व्यवसाय मॉडल, हाल की व्यावसायिक गतिविधि, आदि। प्रत्येक चर को वर्गीकृत किया जाता है और प्रत्येक मापा घटक के लिए एक निश्चित मूल्य का प्रतिनिधित्व करता है। इन आंकड़ों को एक एल्गोरिथम में फीड किया जाता है जो हजारों टीमों को एक दूसरे के खिलाफ मापता है।

खुलासे को हिलाओ

शुक पूरी तरह से स्वतंत्र और उद्देश्यपूर्ण है और रैंकिंग पर प्लेसमेंट के बदले में सलाहकारों, फर्मों, मीडिया या किसी अन्य स्रोत से मुआवजा प्राप्त नहीं करता है। शुक को सम्मेलनों, प्रकाशनों और अनुसंधान भागीदारों के माध्यम से वित्त पोषित किया जाता है। चूंकि प्रत्येक निवेशक की अनूठी ज़रूरतें होती हैं, इसलिए निवेशकों को सावधानी से अपनी स्थिति के लिए सही सलाहकार का चयन करना चाहिए और अपनी खुद की सावधानी बरतनी चाहिए। शूक के शोध और रैंकिंग सही वित्तीय सलाहकार का चयन करने के तरीके के बारे में राय प्रदान करते हैं और भविष्य के प्रदर्शन या किसी एक ग्राहक के अनुभव के प्रतिनिधि का संकेत नहीं देते हैं। अलग-अलग क्लाइंट उद्देश्यों और ऑडिट किए गए डेटा की कमी के कारण पोर्टफोलियो का प्रदर्शन एक मानदंड नहीं है। याद रखें, पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों का संकेत नहीं है।

अधिक जानकारी के लिए, कृपया देखें www.SHOOresearch.com.

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