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ओसीसी: फ्लैगशिप डिजिटल मुद्रा बैंक एंकरेज डिजिटल अपनी एएमएल आवश्यकताओं में विफल रहा

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यूएस फेडरल बैंकिंग वॉचडॉग ने देश में प्रमुख डिजिटल मुद्रा बैंक के खिलाफ एक सहमति आदेश जारी किया है, जिसमें दावा किया गया है कि यह अपनी धन-शोधन विरोधी जिम्मेदारियों में विफल रहा है। मुद्रा नियंत्रक कार्यालय
(ओसीसी) ने दावा किया कि एंकरेज डिजिटल बैंक एक अनुपालन कार्यक्रम को अपनाने और लागू करने में विफल रहा है जो “पर्याप्त रूप से कवर करता है” आवश्यक बैंक गोपनीयता अधिनियम / एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (बीएसए / एएमएल) कार्यक्रम तत्व।” अपने सहमति आदेश में, ओसीसी ने खुलासा किया कि वह कानूनों और विनियमों के उल्लंघन में लिप्त होने के लिए कंपनी के खिलाफ संघर्ष विराम की कार्यवाही शुरू करने का इरादा रखता है। एंकरेज डिजिटल ने जनवरी 2021 में ओसीसी से राष्ट्रीय ट्रस्ट चार्टर के लिए सशर्त स्वीकृति प्राप्त की, जिससे यह बैंकिंग लाइसेंस प्राप्त करने के लिए डिजिटल एसेट स्पेस में पहली इकाई बन गई। ओसीसी ने उस समय दावा किया था कि उसने चार्टर जारी करने से पहले पारंपरिक खिलाड़ियों पर लागू समान कठोर समीक्षा और मानकों को लागू किया था। लेकिन जैसा कि ओसीसी अब प्रकट करता है, एंकरेज डिजिटल ने सौदेबाजी का अंत नहीं रखा।”2021 तक, बैंक एक अनुपालन कार्यक्रम को अपनाने और लागू करने में विफल रहा, जिसमें आवश्यक बीएसए / एएमएल कार्यक्रम तत्वों को पर्याप्त रूप से शामिल किया गया है, जिसमें विशेष रूप से, ग्राहक के लिए आंतरिक नियंत्रण और संदिग्ध गतिविधि की निगरानी के लिए प्रक्रियाएं, बीएसए अधिकारी और कर्मचारी, और प्रशिक्षण,” ओसीसी, जो अमेरिका में सबसे पुराना बैंकिंग नियामक है ने कहा । मुद्रा के कार्यवाहक नियंत्रक माइकल ह्सू ने देश के सभी बैंकों को, चाहे वे पारंपरिक या डिजिटल संपत्ति के साथ सौदा करते हों, समान कठोर रुख के लिए अपनी एजेंसी की प्रतिबद्धता को दोगुना कर दिया। “ओसीसी सभी राष्ट्रीय चार्टर्ड बैंकों को समान उच्च मानकों पर रखता है, चाहे वे पारंपरिक या उपन्यास गतिविधियों में संलग्न हों। जब संस्थान कम पड़ेंगे, तो हम कार्रवाई करेंगे और संघीय कानूनों और विनियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए उन्हें जवाबदेह ठहराएंगे,” उन्होंने टिप्पणी की

ओसीसी ने कंपनी को कम से कम तीन सदस्यों की एक अनुपालन समिति नियुक्त करने का आदेश दिया, जिनमें से अधिकांश निदेशक होंगे जो कंपनी के पेरोल पर नहीं हैं। यह समिति सुनिश्चित करेगी कि बैंक एएमएल और बीएसए आवश्यकताओं का अनुपालन करता है और प्रगति रिपोर्ट जारी करेगा। एंकरेज को यह सुनिश्चित करने के एकमात्र उद्देश्य के साथ एक अधिकारी नियुक्त करना चाहिए कि वह बीएसए आवश्यकताओं का पालन करता है।अमेरिकी नियामक बीएसए पर काफी सख्त हैं, और एंकोरेज पहली डिजिटल संपत्ति इकाई नहीं है जो खुद को उल्लंघन के कारण परेशानी में पाती है। यह कानून 1970 में विशेष रूप से वित्तीय संस्थानों के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए लागू हुआ। जैसा कि CoinGeek ने रिपोर्ट किया है, अमेरिकी निगरानीकर्ता बीएसए का उल्लंघन करने के लिए बिटमेक्स के संस्थापकों के पीछे चले गए हैं, जिनमें तीन शीर्ष अधिकारी-आर्थर हेस, बेंजामिन डेलो और सैम रीड- शामिल हैं। दोषी मानते हुए और प्रत्येक को 10 मिलियन डॉलर का जुर्माना का भुगतान करना। वे सजा का इंतजार कर रहे हैं और अपने कार्यों के लिए पांच साल सलाखों के पीछे हैं, हालांकि सूत्रों का कहना है कि अभियोजकों के साथ सौदों में कटौती के बाद उन्हें सिर्फ एक साल की जेल होगी। एंकोरेज डिजिटल के मामले में, कंपनी ने न तो इनकार किया और न ही ओसीसी के आरोपों को स्वीकार किया। हालांकि, कंपनी ने दावा किया कि उसे “पारंपरिक रूप से चार्टर्ड बैंकों के समान मानकों पर होने पर गर्व है।” “निष्कर्ष जो हाल ही में ओसीसी द्वारा साझा किए गए थे, सुधार के लिए क्षेत्रों को दर्शाते हैं जिन्हें 2021 में ओसीसी द्वारा अपनी पर्यवेक्षी क्षमता में पहचाना गया था। जैसा कि ओसीसी ने सहमति आदेश में स्वीकार किया है, हम पहले से ही पहचाने गए क्षेत्रों को मजबूत करने के लिए काम कर रहे हैं और इन क्षेत्रों को मजबूत करना जारी रखेंगे, आंतरिक बीएसए / एएमएल नियंत्रण और प्रक्रियाओं के लिए एक नए, डिजिटल परिसंपत्ति मानक को मजबूत करेंगे, “बयान पढ़ा। एंकोरेज ने आगे दावा किया कि ओसीसी की कार्रवाई अन्य डिजिटल परिसंपत्ति फर्मों को बैंकिंग चार्टर को आगे बढ़ाने के लिए विश्वास दिलाएगी।देखें: बिटकॉइन एसोसिएशन की ब्लॉकचेन नीति मामलों पर अमेरिकी कांग्रेसी बिल फोस्टर बिटकॉइन में नए हैं? CoinGeek की जाँच करें
शुरुआती के लिए बिटकॉइन
खंड, बिटकॉइन के बारे में अधिक जानने के लिए अंतिम संसाधन मार्गदर्शिका—जैसा कि मूल रूप से सातोशी नाकामोतो—और ब्लॉकचेन द्वारा कल्पना की गई थी।

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